Empresário mineiro Daniel Vorcaro, dono do Banco Master, é preso em operação

A Polícia Federal (PF) deflagrou, na manhã desta terça-feira (18), a Operação Compliance Zero para investigar um esquema de fraude na emissão de títulos de crédito por instituições financeiras do Sistema Financeiro Nacional. A ação resultou na prisão do empresário Daniel Vorcaro, proprietário do Banco Master e acionista da Sociedade Anônima do Futebol (SAF) do Atlético-MG.

Vorcaro foi preso na noite de segunda-feira (17) no Aeroporto de Guarulhos, em São Paulo, quando tentava embarcar em um avião particular para o exterior.

Prisões e fraude financeira

A Operação Compliance Zero cumpre cinco mandados de prisão preventiva, dois de prisão temporária e 25 mandados de busca e apreensão em Minas Gerais, São Paulo, Rio de Janeiro, Bahia e no Distrito Federal. Além de Vorcaro, a PF prendeu Augusto Lima, sócio do Banco Master, e outros executivos.

As investigações, iniciadas em 2024 a pedido do Ministério Público Federal (MPF), apuram a suposta “fabricação de carteiras de crédito insubsistentes” por uma instituição financeira. A PF indicou que esses títulos fraudulentos teriam sido vendidos a outro banco e, após fiscalização do Banco Central (BC), substituídos por ativos sem avaliação técnica adequada.

Os investigados respondem por crimes de gestão fraudulenta, gestão temerária, organização criminosa, entre outros.

Banco central decreta liquidação e intervenção

Coincidentemente com a operação policial, o Banco Central (BC) decretou, também nesta terça-feira (18), a liquidação extrajudicial do conglomerado Master e instaurou o regime de administração especial temporária (RAET) por 120 dias.

A liquidação é um regime drástico adotado pelo BC quando a situação de uma instituição é avaliada como irrecuperável ou quando há grave violação de normas.

• Consequências: O funcionamento da instituição é interrompido, os administradores são afastados de imediato, e os bens dos ex-administradores e controladores (que exerceram a função nos 12 meses anteriores) ficam indisponíveis, não podendo ser vendidos ou onerados. A instituição passa a ser administrada por um liquidante nomeado pelo BC.

Venda anunciada e investimento no Atlético-MG

A prisão de Vorcaro e a liquidação do banco ocorrem um dia após a divulgação da notícia de que um consórcio de investidores dos Emirados Árabes, em parceria com o grupo Fictor, havia anunciado a compra do Banco Master com um aporte inicial de R$ 3 bilhões. O negócio aguardava a aprovação do Banco Central e do CADE.

Além da Operação Compliance Zero, Daniel Vorcaro já estava sob investigação do Ministério Público de São Paulo (MP-SP) por um inquérito à parte, a Operação Carbono Oculto, que apura a origem dos recursos usados na compra de sua participação na SAF do Atlético-MG. Vorcaro investiu cerca de R$ 300 milhões entre 2023 e 2024, adquirindo 20,2% da SAF do clube. A suspeita é de lavagem de dinheiro e ocultação de patrimônio ligado ao Primeiro Comando da Capital (PCC).