Operação combate esquema de fraude em compras com cartão de crédito em MG

Uma esquema de fraude em compras com cartão de crédito foi alvo de uma operação deflagrada pelo Ministério Público de Minas Gerais, por meio da 5ª Promotoria de Justiça de Ribeirão das Neves e do Grupo de Atuação Especial no Combate ao Crime Organizado (Gaeco), e a Polícia Militar de Minas Gerais, nesta quarta-feira (11).

Segundo o MPMG, a Operação Chargeback tem por objetivo investigar a prática dos crimes de estelionato, falsidade documental, organização criminosa e lavagem de dinheiro.

Os agentes cumpriram doze mandados de busca e apreensão nas cidades de Monte Belo, Ribeirão das Neves, Belo Horizonte, Contagem, Lagoa Santa e Vespasiano. A Justiça também deferiu o bloqueio de bens no valor total de R$ 3.176.309,37 (três milhões, cento e setenta e seis mil, trezentos e nove reais e trinta e sete centavos) e o sequestro de 27 veículos.

Esquema

A denúncia foi recebida atráves de instituições financeiras que empresas de fachada foram constituídas e efetuavam venda simulada através de máquinas de cartão de crédito, recebendo, a partir do pedido de antecipação de crédito, o valor pela efetivação do negócio.

O falso consumidor, que teria efetuado a suposta compra, entrava em contato com os canais de comunicação da instituição financeira, contestando a transação. A compra efetuada pelo cartão de crédito do cliente era cancelada, mas a empresa de fachada já havia recebido, a título de antecipação de crédito, o pagamento, gerando prejuízo às instituições financeiras.

Na operação desta quarta-feira, participaram três promotores de Justiça, dois servidores do Ministério Público e 65 policiais militares.